写给同行
我不做报税。
也不做审计、不代拟法律文件。你的客户还是你的客户。我做的是报完税之后的那一部分。
我做这几块
企业退休计划
Defined Benefit / Cash Balance / Solo 401(k) 的设计与落地。
Roth 转换
哪一年转、转多少,和社安金、Medicare 保费一起排。
RMD
73 / 75 岁之前那几年能做什么,以及开始之后的连锁反应。
长期护理(LTC)
费用量级、几种付法各自的代价、什么时候买窗口最宽。
传承方案
ILIT、FGT 这类结构,以及受益人指定和账户结构怎么对上。文件由律师起草。
共同点是都发生在你的服务结束之后。业主那句「今年利润特别好,能不能合法多挡一些进退休计划」, 需要精算师和规划师接手 —— CPA 一般不做,客户却一定会问你。
怎么合作
互相转介:你的客户问到退休计划、长期护理、传承结构,你知道能找谁; 我的客户要报税、要立文件,我也知道该找谁。
以后有需要一起看的 case、涉及形式问题,按你那边的合规来,我配合。
想知道我平时在做什么
这支讲的是年收入 30 万以上的企业主怎么配置退休金来优化企业税务, 客户画像大概和你手上那批重合:
年收入 30 万以上企业主:如何合理配置退休金以优化企业税务(YouTube)→
站上写给企业主的几篇:高收入者的 DB 计划 ·Cash Balance 指南 ·DB 与 SEP IRA 怎么选 ·Controlled Group 的坑