客户以为的问题,和实际发现的问题

这几个案例说明什么

多数人来找规划师时,手里有一个具体问题:什么时候领社保、缺口怎么填、要不要设信托。这些问题本身都没错——但它们通常不是最贵的那个问题。下面三个案例,每个都对照写出「他以为的问题」与「把资料横过来看之后实际发现的问题」。

会计师按今年的税表做最优、律师按几年前的资产设信托、保险经纪只看保额够不够——三个人各自都没做错,没有人负责的是这些决定放在一起会不会互相抵消。跨专业之间的那一层,就是这几个案例想说明的事。

三十几岁科技双职工 · 股权薪酬占一半收入 · 目标 50 岁退休

想 50 岁退休的科技双职工:真正的风险不是「钱不够」,而是净资产三分之二压在一只股票上

67 岁临退休 · 配偶年龄更小 · 账户分散在多个雇主计划

移民数年 · 配偶仍在境外 · 境内外都有资产

五十几岁企业主 · 五套投资房 · 已有信托但多年未更新

四十岁上下双职工 · 两个学龄子女 · 有房贷、无企业

一次 30 分钟的免费沟通,我会先听你现在最担心的那件事,再告诉你它旁边还连着什么。不推销产品,如果你的情况不需要做全面规划,我会直接说。

以上为复合案例,由多位客户的情况合并改写,细节已做去识别化处理,非特定真实客户。每个家庭的结果取决于自身数据与假设,不代表你会获得相同结果。本页为教育性资讯,不构成个性化税务、投资、法律或保险建议。