预约一对一免费咨询
30 分钟,中文进行,不收费、不卖产品。我们一起看你的情况适合从哪里入手——退休、税务、保险还是传承。
正在加载可预约时间…
日历由第三方(Calendly)提供,有时要等十几秒。
不想等的话,下面加微信一样能约。
预约信息由 Calendly 处理,仅用于安排这次咨询。隐私政策
还不想一对一?这两条也行:
听一场讲座 →
每两周一次 · 周三 6:30PM PT / 9:30PM ET
线上讲座,不用露脸。听完再决定要不要单独聊。
会离开本站,在 Zoom 上填姓名和邮箱报名
加微信 austinfp
先问一句也行
不确定要不要约、或者只想问个方向,直接发消息。
✓ 你会得到
针对你家庭情况的方向判断:先动哪一块、有哪些坑要避开。
✓ 谁在帮你看
持证 CFP® + EA、《在美国,重新理解财富》作者。我也持有保险执照——如果你之后通过我办理保险或年金,我会有佣金收入,先说在前面。
✓ 适合谁
在美华人家庭——从退休、税务、传承的基础规划,到跨境资产与高净值传承的复杂安排。
很多华人家庭来聊的,是这些问题:
- · 我 62 岁了,社保现在领还是再等等?
- · 退休账户一大笔,要不要趁现在做 Roth 转换?
- · 有房有账户,该立遗嘱还是设信托?
- · 刚拿绿卡,国内的房产和存款怎么申报、怎么规划?
- · 代理人推荐我买 IUL / 年金,到底该不该买?
- · 快退休了,现在的钱到底够不够花一辈子?
你的问题不在上面?也没关系——带着你最想解决的那件事来就好。
还没想好要不要约?先订阅,每周一篇看清一个财务问题:
每周一篇,把美国财务规划讲清楚
退休、税务、遗产、保险——由 CFP® Austin Wang 每周一篇中文深度文章,直接发到你邮箱。
随时可退订,不发广告。
其他联系方式
微信扫码添加💬 微信:austinfp —— 加好友可领取《退休账户自查清单》
✉️ 邮箱:info@austinfp.us
▶ YouTube:@austinwangfp
📕 小红书:Austin Wang美国财务规划 · 📺 视频号:Austin美国财务规划
别人来的时候,问题通常是这样的
看全部案例 →三十几岁科技双职工 · 股权薪酬占一半收入 · 目标 50 岁退休
50 岁退休到 59½ 岁之间会有收入缺口,该用 Roth ladder 还是保险类工具来填?
→ 实际发现了 6 项67 岁临退休 · 配偶年龄更小 · 账户分散在多个雇主计划
我到底该 67 岁领 Social Security,还是等到 70 岁?
→ 实际发现了 5 项移民数年 · 配偶仍在境外 · 境内外都有资产
我要不要设立一个信托做资产保护与传承?
→ 实际发现了 5 项五十几岁企业主 · 五套投资房 · 已有信托但多年未更新
我这几套房子要不要转进 LLC 做隔离?
→ 实际发现了 6 项四十岁上下双职工 · 两个学龄子女 · 有房贷、无企业
我们该每年往 529 里存多少钱?
→ 实际发现了 5 项复合案例,非特定真实客户,不代表你会获得相同结果。
咨询前,准备这三样就够
- 你最想解决的 1-2 个问题(例如:什么时候领社保、要不要做 Roth 转换、要不要设信托)
- 家庭基本情况:年龄、身份状态、大致资产构成(不需要精确数字)
- 如果涉及跨境:海外资产的大致情况
真的免费吗?会不会最后被推销?
初次 30 分钟不收费,也不会现场卖你任何产品。这是了解你情况、给方向的咨询——要不要用什么工具,永远是你自己的决定。
我需要先准备一堆财务资料吗?
不用。大致情况就够,精确数字和敏感信息初次咨询都不必提供。带着你最想解决的那个问题来就行。
咨询之后会怎样?
你会清楚"先做哪一步、避开哪些坑"。需要更深入,我们再谈怎么合作;不需要,你带走一个清晰的方向,也是这次咨询的价值。
我情况不复杂 / 资产不多,值得约吗?
值得。很多坑和机会跟资产多少无关(比如受益人填错、社保领取时机、Roth 窗口)。越早理清,越省事省钱。
准备好了就选个时间,30 分钟,把你的情况聊清楚
预约免费咨询austinfp