资产配置、税务高效投资、529 教育金与家庭财富积累。
以 SpaceX 等热门未上市公司为例,讲清普通人参与 pre-IPO 的三种结构(SPV/二级市场/基金)、层层费用、流动性和信息风险、锁定期与税务(QSBS 是否适用)。本文只讲结构和风险,不推荐任何标的,不构成证券要约或投资建议。
529 增长和教育支出提取全程免税,2026年K-12额度翻倍到$20,000,用不完的钱可终身转$35,000进子女Roth IRA。讲清州计划怎么选、超额存了怎么办。
